中国山东青岛警方近期破获一起遍及全中国17个省及直辖市的特大地下钱庄案，涉案金额高达158亿元人民币（约新台币699亿元），并抓获一名与此地下钱庄合作、从事非法买卖虚拟货币业务的兑换商。
据中国央视新闻报道，2022年11月，中国青岛警方发现，金某等人账户的上千个账户极为异常，每日转账金额平均300万元人民币以上，总交易金额高达20多亿元人民币，并且大额资金存在全天候高频操作、快进快出等异常特征。这些账户是通过网络银行或手机银行进行操作，网络操作地址显示在境外，但相关账户开户人都没有出过境，只有金某的儿子长期身处中国境外，并且与网络操作地址相吻合，故警方怀疑金某就是这些账户的实际控制人。
警方表示，向金某控制账户汇款的人员，大多数都有境外留学或多次短期出入境的经验，并且相关账户与境内其他疑似地下钱庄的账户有资金往来记录，故判定金某涉嫌利用其控制的银行账户提供非法换汇服务，同时，也存在与国内其他地下钱庄进行交易的行为，涉嫌非法经营犯罪。
纺织业员工成非法虚拟货币兑换商
根据国家外汇局和公安机关的办案人员调查，与金某相关的可疑银行交易记录达两千多万笔，资金交易量超过上百亿元人民币，但账户情况却极为异常，金某的大量资金集中转移至中国境内李某控制的多个银行账户，并且资金只进不出。离奇的是，李某是一家县级城市纺织企业普通员工，名下关联和掌控的第三方银行卡的资金转账金额，却高达50多亿元人民币。原来她的另外一个身份，其实是一名专门从事非法买卖虚拟货币的兑换商，她通过境外某虚拟货币交易平台，帮助金某把大量资金兑换成USDT等虚拟货币。
中国国家外汇管理局指出，地下钱庄从客户手中收取人民币后，就去购买虚拟货币，再通过境外交易平台将虚拟货币卖出去，进而获得所需的外币资金，这一过程实现人民币和外币的转换，构成了非法买卖外汇的违法行为。
在掌握确凿证据后，办案人员进行收网行动，青岛公安现场扣押涉案等值约200万元人民币的USDT、莱特币等虚拟货币，目前该案件已移送检察院审查起诉。
买卖虚拟货币属非法买卖外汇
报道指出，在中国，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，开展虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。同时，在中国买卖外汇，必须在国家指定的场所进行交易，否则属于非法买卖外汇，情节严重者，还将追究刑事责任。
此前，中国广东省高级人民法院也曾分享判例指出，在中国便宜收购USDT再倒卖获利可能触法，有被告人用现金以低于平台价格，收购币圈散户USDT，再按美元当天汇率转卖，赚取中间差价并从中获利，构成非法经营罪。
