金管會金融監督管理委員會證券期貨局今日發布了一份新聞稿，表示由於Rybit交易所違反了洗錢防制法和個人資料保護法的相關法令規定，被裁罰了102萬元新台幣。
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本文目錄：
金管會點名四項缺失
1. 未確實審查客戶身份
2. 未確實監控洗錢紀錄
3. 未保存完整紀錄
4. 未能確保客戶隱私安全
Rybit交易所被裁罰102萬元新台幣。兩週前，金融監督管理委員會證券期貨局宣布，ACE王牌交易所因違反洗錢防制法和個人資料保護法，被裁罰了152萬元新台幣。今天，證券期貨局再次向台灣加密貨幣交易所出手，裁罰了幣錸有限公司（Rybit交易所）102萬元新台幣，發生了什麼事？
延伸閱讀：
金管會裁罰ACE王牌交易所152萬，違反洗錢防制法：未確實審查客戶身份、交易監控缺失…
金管會點名四項缺失：
根據證券期貨局的新聞稿，主要有以下四點缺失：
1. 未確實對高風險客戶進行KYC審查措施，未確實了解建立業務關係的目的和性質，未完整辨識和驗證客戶身份，未確實辨識法人客戶的實質受益人，未審慎評估提高客戶風險等級的必要性。
2. 未根據客戶的洗錢風險等級訂定不同的交易監控門檻值，未確實記錄對可疑交易警示的處理狀態和對同一客戶觸發可疑交易警示的調查紀錄，未確實了解客戶資金的來源和去向。
3. 未完整保存客戶辦理虛擬資產移轉外部發送方的錢包地址資料以及客戶往來和交易的紀錄憑證，以及未提供虛擬資產的移轉資料給本會進行查核。
4. 將客戶個資留存在外部公司系統中，未采取適當的安全措施。
最終，證券期貨局根據洗錢防制法第5條第2項、第7條第5項、第8條第4項以及個人資料保護法第48條第2項的規定，對幣錸公司罰款102萬元新台幣。
比較兩家交易所的狀況，證券期貨局判定的四點缺失是一樣的，只是Rybit的罰款較少一些。由於官方新聞稿並未詳細說明有缺失的交易紀錄，所以尚無法判斷詳細的狀況。
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