歐洲銀行管理局(EBA)最近發佈了關於旅行規則的新指南，要求加密貨幣交易所必須遵守這些指南。從今年12月30日起，歐盟內營運的加密貨幣交易所必須報告資金和加密資產轉移的相關資訊，以加強反洗錢和打擊恐怖主義融資的措施。
這份新指南概述了必須提供的資金或加密資產轉移相關資訊，並詳細說明了支付服務提供商(PSP)、中介PSP(IPSP)、加密資產服務提供商(CASP)和中介CASP(ICASP)應該採取的步驟，以確保資訊的完整性。如果資金轉移或加密資產轉移缺乏必要的資訊，相關措施也有相應的規範。
這份指南的目的是在整個歐盟範圍內創建一種統一而有效的方法，以應用旅行規則，並在必要時全面追蹤這些資金或加密資產的轉移，以防止、偵查或調查洗錢和恐怖主義融資活動。
根據歐盟《加密資產市場監管條例》(MiCA)的定義，加密資產服務提供商(CASP)將受到歐盟反洗錢/反恐融資(AML/CFT)框架的約束。一旦這些規範生效，PSP、IPSP、CASP和ICASP將有兩個月的緩衝期來遵守新要求。
這些新規定包括收集用戶的資金或加密資產轉移資訊、確定交易是否與購買服務有關，以及偵測可能有關聯的轉移活動。此外，加密貨幣服務提供商和仲介機構還需要聲明遵守關於多重中介和跨境轉移的政策。
雖然遵守這些歐盟旅行規則指南對加密貨幣交易所和服務提供商來說可能帶來財務壓力，但從長遠來看，整體效益將更為重要，因為這將有助於更有效地打擊洗錢和恐怖融資活動。
