金管會最近傳出已與法務部達成共識，決定先修改洗錢防制法，對所有虛擬資產業者採取登記制度。未經登記就經營業務將面臨刑事責任，不再只是罰款。根據現行法規，未向金管會完成法遵聲明就從事虛擬資產業務者，可處以50萬至1000萬的罰款。洗錢防制法修正通過後，若虛擬資產業者無登記就營運業務，將承擔刑責，以更好地保護虛擬資產投資人的權益。
然而，檢改團體劍青檢改在24日表示對此感到不滿，認為這種做法缺乏行政管理配套，只求刑法入罪的作法難以認同。劍青檢改指出，虛擬貨幣詐騙案件中，虛擬貨幣涉案金額最大，被害人損失最重，許多家庭因此破碎。然而，由於前端行政管理的缺漏，追查這類案件變得困難，使得司法無法有效調查。劍青檢改表示，金管會目前只針對交易所和平台業者進行監管，對其他次級業者或幣商則不關心。他們認為金管會缺乏行政管理配套，將虛擬資產業者交由司法處理，這樣的作法不符合現實情況。
劍青檢改主張，金管會應該先完善行政管理，根據市場行為態樣，制定各類型服務業者的資格和規則。他們提到了歐盟的規則可以作為參考，以及新加坡的《支付服務法》開放各種不同服務類型的許可證，盡可能包容納管。此外，劍青檢改認為應明確定義「個人幣商」，並根據特定期間達到一定交易金額和次數等條件，要求他們進行商業登記和稅籍登記，遵循明確的KYC程序，在合法平台上進行交易並保存交易資訊等規則。對於違規者，應先設定各種行政措施，如罰款、補稅和凍結等，讓大多數願意守秩序的業者有法可依。然後，再考慮將那些拒絕申請許可卻仍然從事交易服務的人納入刑事責任。
劍青檢改表示，他們將繼續關注這個議題，並在相關研討會上提出建議，期待金管會新任主委能夠放棄舊有思維，共同努力反詐騙。