歐盟理事會和歐洲議會今天達成了臨時協議，旨在加強打擊洗錢行為的監管方案。根據協議，加密資產服務提供者（CASP）在進行金額為1,000歐元或以上的交易時，將需要進行客戶盡職調查，並對與自托管錢包相關的交易採取風險緩解措施。
這項協議的目的是更有效地保護歐盟公民和金融體系免受洗錢和恐怖主義融資的影響。比利時財政部長Vincent Van Peteghem表示，協議將把反洗錢法規的義務實體擴大到加密貨幣領域，要求所有加密資產服務提供者對客戶進行盡職調查。這意味著他們必須驗證客戶的身份和相關信息，並報告可疑活動。
根據協議，當交易金額達到1,000歐元或以上時，CASP需要進行客戶盡職調查。此外，協議還針對與自托管錢包相關的交易提出了風險緩解措施。
對於現金支付，根據協議，義務實體將需要識別和驗證進行3,000至10,000歐元現金交易的人員身份。歐盟範圍內現金支付的最高限額為10,000歐元。
此外，理事會和議會還針對加密資產服務提供者的跨境代理關係提出了更強化的盡職調查措施。當涉及高淨值個人的業務關係涉及大量資產處理時，信貸和金融機構將採取更強化的盡職調查措施，以避免加重懲罰。
該協議需要常駐代表委員會和歐洲議會的成員國代表批准，並獲得議會和理事會的正式通過，才能生效。
此前，歐盟委員會於2021年7月20日提出了打擊洗錢的綜合監管方案，以加強歐盟的反洗錢和打擊資助恐怖主義立法。該方案包括建立新的歐盟反洗錢機構（AMLA），該機構將有權實施制裁和處罰，以及重新制定資金轉移法規，旨在使加密資產的轉移更加透明和可追蹤，以及關於私部門反洗錢要求的條例和反洗錢機制的指令。
去年，歐盟已經確定了針對加密資金轉移的具體反洗錢檢查，並通過了具有里程碑意義的加密資產市場監管。在12月，歐洲議會和理事會同意設立反洗錢監管機構。
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