「金管會接下来查查查加密货币！25个热门VASP大佬要站出来！」

台灣金管會公布 2024 年金融檢查重點,重點放在打擊詐騙、強化洗錢防制,並首次將虛擬貨幣事業(VASP)納入金融檢查。
(前情提要:
台灣加密貨幣ETF有望開放?金管會:漸進式鬆綁,業者自律規範為主
)
(背景補充:
金管會證期局:台灣虛擬資產監管參照英國模式!若學美國,很多業者會「移送法辦」
)
金管會於週二(19)發布了 2024 年金融檢查重點,共涵蓋近百項領域,特別著重於打擊詐騙行為與加強洗錢防制。值得注意的是,虛擬資產平台及交易業務事業(VASP)明年也將首度納入查核業別。
25 家虛擬貨幣業者明年列入金管會監管重點
在虛擬貨幣領域,金管會已於 9 月底正式發布「管理虛擬資產平台及交易業務事業(VASP)指導原則」,要求業者自律,並強化對客戶的保護措施。
據金管會的統計,目前台灣共有 180 萬個虛擬資產交易帳戶,而原本簽署洗錢防制法遵聲明的 27 家交易平台業者中,整併後目前為 25 家,另有 19 家業者仍在審查或補件階段中。
同時金管會強調,未來對於沒有簽署洗錢防制法遵聲明的業者,雖然目前不會進行金融檢查,但這並不意味著他們可以完全無視法規。可以預期的是,隨著洗錢防制法相關法案的修訂,未來對於虛擬貨幣資產交易平台的要求應會更加嚴格。
加強傳統金融防詐、洗錢措施
而在傳統金融方面,金管會在 2024 年的檢查重點中包括了銀行、信合社、證券商及投資信託等機構的防詐措施,如加強新開戶的審查流程、管理網路銀行和 ATM 等高風險業務,以及提升員工的相關教育與宣導。
此外,金管會也強調了對公司治理、金融消費者權益保護、國內外不動產授信風險管理以及資訊通信安全的關注。特別是在金融消費者權益保護方面,金管會將著重於個人資料保護、為身心障礙者及高齡客戶提供的權益保護,以及對理財專員的銷售操作控管等方面。
總的來說,金管會在 2024 年的金融檢查中將重點放在資安、消費者保護和防詐騙,涵蓋金融業各個領域。不動產放款風險的管理也將不限於國內,連同海外的不動產授信風險也將被納入檢查範圍。


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