全球最大加密貨幣交易所幣安(Binance)創辦人趙長鵬(CZ)在 2021 年一度擁有近 1000 億美元的身家,躋身亞洲新一屆的首富。不過伴隨著加密市場入熊以及幣安遭遇的各項挑戰,他的身家也大幅度蒸發。本文源自世鏈投研所著文章《從巔峰到谷底:趙長鵬在華人財富榜的過山車之旅》,由 PANews 編譯、整理。
(前情提要:彭博:趙長鵬財產縮水八成「剩172億鎂」,因幣安交易量下跌、全球離職潮 )
(背景補充:幣安高層又又又出走!英國業務負責人離職,近期第12位)
或許是因為風險加劇、通膨嚴重,2023 年很多富豪的資產出現了大幅度縮水。而這其中最大的苦主,莫過於幣安的創辦人 CZ 趙長鵬。
2021 年或許是趙長鵬的高光時刻,當年年初,他一度擁有近 1000 億美元的身家,躋身亞洲新一屆的首富。不過,伴隨著加密貨幣市場進入熊市以及幣安遭遇的各項挑戰,CZ 的身家出現了大幅度的蒸發。
在最近釋出的 2023 胡潤百富榜中,趙長鵬憑藉著 450 億人民幣的身家排名第 97。也就是說,他現在身價不足 70 億美元。
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如此來看,2022 年到 2023 年對於趙長鵬而言,勢必是難熬的一年。我們也不禁有個疑問,從華人首富到排名 97,趙長鵬到底經歷了什麼。
起底 CZ 發家史:從一無所有到登上第一寶座
1977 年,趙長鵬出生在江蘇連雲港的一個教師家庭,隨後跟隨父親去加拿大讀書,他在名校麥吉爾大學攻讀電腦科學專業。畢業後,趙長鵬順利進入了金融科技行業,成為了一名軟體開發師。
僅用了不到 2 年的時間,趙長鵬便成為了全球最大的財經資訊公司 Bloomberg 的重要成員,並在新澤西,倫敦以及東京的分公司任職團隊領導,這也能夠說明趙長鵬業務能力之優秀。
在 Bloomberg 工作期間,趙長鵬擁有了多元跨國的工作經驗,與此同時,他意識到跨國匯款的手續費之高昂,流程之繁雜,而這為他後續接觸比特幣埋下了伏筆。
2013 年,趙長鵬從一位風險投資人那裡瞭解到了比特幣,比特幣自身獨有的加密性,便捷性,流動性等特點讓趙長鵬產生了濃厚的興趣。在此之後,他開始涉足加密貨幣專案,並以 「第 3 位創始員工」 的身份加入了 Blockchain.info。
2014 年,領略到比特幣獨特魅力的趙長鵬不顧家人的反對,賣掉了上海的房子來投資比特幣。在此期間,他結識了 OKCoin 的創辦人徐明星,成為了 OKCoin 的技術總監,並在一年後離開。
2017 年,趙長鵬迎來了最重要的一次轉折,在這一年的 6 月,趙長鵬正式創立了幣安,並在同年 7 月推出了專屬區塊鏈貨幣:幣安幣(BNB),總髮行量為 2 億,流通量為 1 億。
幣安主要通過平臺交易和提現收取手續費的方式來獲得盈利。幣安的最大特色在於,它不僅支援比特幣等成熟貨幣的交易,也為一系列新興貨幣提供了生長和發揮的舞臺,而這也是加密貨幣的重要商機。
抓住機遇的幣安迅速壯大,很快成為了加密貨幣交易所行業裡的中流砥柱。截至 2017 年 8 月 28 日,幣安使用者總數超過 12 萬,覆蓋全球 180 多個國家,日常生活 6 萬人,每天新增使用者 4000-6000 人次;到了 2018 年 1 月,短短半年時間,幣安的註冊使用者數量超過了 600 萬,覆蓋全球 180 多個國家,其中 97% 的使用者為外國使用者;到了 2022 年 7 月,幣安使用人數更是發展了驚人的 1.2 億人。
2021 年 11 月,《福布斯》雜誌估算趙長鵬的身價達 900 億美元,約合人民幣 5733 億元,高於農夫山泉董事長鍾睒睒的 4244 億元身家,字節跳動創辦人張一鳴的 3825 億元身家。一時之間,趙長鵬成為了當仁不讓的 「華人首富」,一時風頭無兩。
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不過,加密資產領域的估值具有較大的不確定性,正如他自己所說,「沒有流動性的估值沒有多大意義」。這一點在現在得到了很好的印證,在今年的胡潤百富榜中,鍾睒睒憑藉 4500 億人民幣的身家榮登榜首,而趙長鵬的排名,則跌到了 97。
官司不斷,業績下滑,樹大招風,幣安難安
如今的幣安依然是圈內極具實力的頂級交易所,但不可否認,幣安在圈內的影響力正在下降。
今年 3 月,美國商品期貨交易委員會,也就是 CFTC 對幣安及趙長鵬提起訴訟,指控該公司在未註冊為期貨商品商的情況下向美國客戶提供加密貨幣衍生品,例如期貨或期權合約。
委員會指控趙長鵬及其前合規高管故意逃避美國法律,「同時為謀取商業利益而實施了有計劃的監管套利策略」。訴訟還指控稱,在大部分時間裡,幣安沒有要求其客戶在平臺上交易前提供任何身份驗證資訊,儘管這是其法律義務。此外,幣安也未能實施旨在預防和發現恐怖主義融資和洗錢的基本合規程式。
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對此呢,趙長鵬進行了表態,他表示:
隨後而來的,便是 6 月的重頭戲。當地時間 6 月 5 日,美國證券交易委員會,也就是我們前面提到的 SEC,對幣安及其創辦人趙長鵬提出 13 項指控,包括運營未經註冊的交易所經紀交易商和清算機構;在 Binance.US 平臺上提供虛假的交易控制和監督宣告;未經註冊提供和出售證券等。在這份長達 136 頁的檔案中,美國證券交易委員會對幣安提出 13 項指控。
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美國證監會稱,趙長鵬和幣安對平臺客戶的資產進行控制,隨意混合或轉移客戶資產,包括轉移到趙長鵬擁有和控制的一個名為 Sigma Chain 的實體,而 Sigma Chain 從事操縱性交易,人為誇大了平臺的交易量。
此外,幣安混合了數十億美元的客戶資金,並將其祕密轉移到另一家公司 Merit Peak Limited,該公司也由幣安創辦人趙長鵬控制。美國證監會還表示,趙長鵬和幣安於 2019 年 9 月建立了 BAM Management 和 BAM Trading,聲稱 BAM Trading 獨立運營 Binance.US 平臺,供美國客戶使用,以符合美國監管部門的要求。然而實際上,趙長鵬指示幣安允許並隱瞞許多高淨值美國客戶繼續訪問幣安全球交易所平臺。
關於這件事情背後的細節和前因後果,我們在之前剖析趙長鵬,SBF 以及 SEC 主席之間的複雜關係時,已經給大家詳細梳理過了,感興趣的小夥伴們可以重溫一下。
總而言之,2023 年剛剛過半,幣安和趙長鵬就被美國的各大監管機構輪番轟炸,的確是流年不利。而且我們都知道,幣圈向來是牽一髮而動全身的,SEC 對幣安的指控一曝出,加密貨幣市場應聲下跌,不僅比特幣跌破 26000 美元關口,BNB 當天的跌幅也超過了 9 %。在此之後,BNB 的表現一直低迷,還沒有機會實現上漲和逆襲。
曾幾何時,幣安作為毫無爭議的加密貨幣第一大交易所,體量和交易量與第二之間的差距高達十倍。但如今,這一差距正逐漸縮小,據多個數據網站查詢,幣安與第二大交易所之間 24 小時成交額已經縮小至僅有 2 倍多。換句話說,幣安的資產從 700 多億美金的儲備到如今只有 73.57 億美金,資產已經縮水近 90 %。
現階段的幣安受到了全世界的關注,它起初以中國市場為基礎,隨後在 2020 年之後轉向歐洲和美國市場的拓展。然而,隨著美國監管的加厲,幣安的美國業務受到了很大影響,幣安 US 的市場表現幾乎接近於歸零,對幣安的總體業務也造成了不小的打擊。在這種情況下,幣安的未來道路確實充滿了挑戰,需要在嚴格的監管環境中尋找生存和發展的空間。
趙長鵬作為幣安的創辦人,經歷了公司的多次起伏。他深知只有持續努力和適應變化,才能使幣安在複雜多變的市場環境中保持競爭力。他的名言 「if you can’t hold you won’t be rich」(如果你不能堅持,你就不會富有)反應了他對於行業未來發展的信心和決心。雖然目前面臨諸多困難,但趙長鵬和他的團隊仍在尋找新的市場機遇,期待著下一次的崛起。在全球加密貨幣市場不斷變化的背景下,幣安將需要不斷創新和適應新的監管環境,以保持其市場地位和繼續發展。
延伸閱讀:幣安CEO | 趙長鵬 2023 公開信全文 ——《韌性為王》
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