美國銀行最新發布的「2024年美國銀行對美國富人的研究」揭示了不同世代對財富管理的觀點存在顯著差異，尤其在投資偏好上。報告指出，相比於44歲以上的老年富人，21至43歲的年輕富人偏好於非傳統投資，如加密貨幣和私募股權，其中93%的年輕富豪計劃增加對替代投資的配置。
這份報告由美國第二大商業銀行美國銀行發布，旨在揭示不同世代對財富管理的觀點差異，並預測隨著財富向年輕一代轉移，金融決策可能出現新的模式和趨勢。報告的研究對象是年滿21歲、可投資資產超過300萬美元的美國個人，共有1,007名受訪者。
報告指出，年輕富人和老年富人對經濟前景和成長機會的看法存在分歧。年輕富人對美國經濟狀況的樂觀程度是老年富人的兩倍，並且對全球經濟前景的分歧更大。然而，他們對個人財務安全的評級相似，並且對未來一年的股市前景持樂觀態度。
在當今環境下的投資機會方面，年輕富人和老年富人也持有不同的看法。調查顯示，72%的年輕富人認為僅投資於傳統股票和債券無法獲得超過平均的報酬，而這一比例在老年富人中只有28%。這種觀點差異影響了他們對投資機會的偏好。
年輕富人更傾向於非傳統投資方式，特別重視房地產、加密貨幣和私募股權。相反，老年富人則偏好傳統投資選擇，尤其青睞國內股票、房地產和新興市場股票。值得注意的是，在所有投資類別中，唯一獲得各年齡層投資者一致看好的是房地產。
儘管自2022年以來，人們對加密貨幣的興趣有所下降，但它仍然是年輕投資者投資組合的重要組成部分。報告顯示，93%的年輕投資者計劃在未來幾年內增加對包括加密貨幣在內的另類投資的配置。
報告還顯示，在投資組合資產配置中出現了新趨勢，年輕投資者似乎正在完全脫離傳統的資產配置模式。對於21至43歲的富有群來說，無論他們自認為是保守還是積極投資者，他們的投資組合配置大致相同，各種資產如另類投資、加密貨幣、股票、債券和現金幾乎「均勻分配」。實際上，自稱為最保守的投資者群體對加密貨幣的投資比例反而最高。
相比之下，年長的投資者則揭示了與傳統配置模型相符的投資組合。激進的投資者持有更多股票和替代品，而保守投資者持有更多現金和債券，股票較少。而其中加密貨幣比例都不到2%。
