杜拜是世界上最高大楼哈里发塔的所在地。它以其对加密货币市场友好的态度而闻名，那么目前杜拜的加密货币市场情况如何呢？又有哪些加密货币监管措施呢？这篇文章的内容来自MIIX Captial在Medium上发布的专栏文章《杜拜（阿联酋）加密市场研究报告》，由PANews整理、编译和撰稿。
（前情提要：Crypto.com获得杜拜VASP许可证！币安子公司赞：监管环境领先全球）
（背景补充：杜拜开绿灯！XRP和TON获得金管局批准，DIFC合格企业可开展交易服务）
本文目录：
1、区域宏观经济指标及现状
1.1 土地及人口规模
1.2 经济及相关指标
1.3 区域经济发展预测
2、产业结构与地缘文化
2.1 产业结构的组成
2.2 文化与地缘的影响
3、加密市场的历史和现状
3.1 产业布局和发展历程
3.2 加密就绪指数全球排名Top2
3.3 全球化让加密货币接受度变高
3.4 该区域人们对CEX和DEX的偏好
3.5 相信加密货币将改变金融和游戏行业
3.6 杜拜（阿联酋）区域热门赛道和应用
4、使用者特征和投资偏好
4.1 年轻投资者更看好加密资产
4.2 人们更看好加密货币的长期投资
4.3 BTC和ETH是大多数人的投资首选
4.4 加密货币汇款和交易已进入生活
5、创新趋势和市场优势
5.1 人们更期望加密领域结合AI和身份验证的创新
5.2 强大的金融基础和全球网络优势显著
6、投资环境和投资机构
6.1 良好投资环境聚拢更多资源
6.2 热门赛道更容易得到机构青睐
7、区域内加密市场监管政策
7.1 走在全球监管框架的前列
7.2 司法辖区多且监管框架多样
7.3 主要监管框架的适用简析
7.4 加密使用者支持明确的监管法规
8、总结：
杜拜是阿联酋的经济中心，也是阿联酋加密市场的绝对中心。本文将围绕杜拜和整个阿联酋，结合相关数据和信息，对该区域的加密市场进行分析阐述。
杜拜与阿联酋的关系：
杜拜市是杜拜酋长国的首府，位于杜拜酋长国的中部。杜拜市是杜拜酋长国的政治、经济、文化中心，是杜拜酋长国人口最多的城市。
杜拜酋长国是阿拉伯联合大公国七个酋长国之一，位于阿拉伯半岛东南部。杜拜酋长国是阿拉伯联合大公国人口最多、经济最发达的酋长国。
杜拜是阿联酋经济的支柱和国际形象，杜拜的经济主要依靠旅游业、航空业、房地产和金融服务，是世界上最受欢迎的旅游目的地之一，也是中东地区的经济和金融中心。杜拜的经济发展对阿联酋的经济发展有着重要影响。(全稱:阿拉伯聯合大公國),位於阿拉伯半島東部,西和南與沙烏地阿拉伯交界,東和東北與阿曼毗連,北臨波斯灣,與伊朗隔海相望,總面積 83600 平方千米,海岸線長 734 千米,由 7 個酋長國組成。截至 2023 年 6 月,阿聯酋總人口為 1017 萬,外籍人員佔 88%,阿拉伯語為官方語言,通用英語。
杜拜位於阿拉伯聯合大公國的阿拉伯灣南岸,杜拜酋長國南部與阿布扎比接壤,東北部與沙迦接壤,東南部與阿曼蘇丹國接壤,面積約為 4114 平方公里,佔阿聯酋全國總面積的 5.8%,繼阿布扎比之後排名第二。截至 2020 年 6 月杜拜人口 3,392,408 ,約佔阿聯酋全國人口的 41.9%,為人口最多的城市;每年增加 177,020 人,增長率為 5.64%;人口密度為約為 408.18 人 / 平方公里,是全國人口密度的八倍多。
阿聯酋是海灣合作委員會第二大經濟體(僅次於沙烏地阿拉伯),是世界上最富有的國家之一,也是擁有世界上人均 GDP (PPP) 最高的國家之一。政府在發展石化工業的同時,把發展多樣化經濟、擴大貿易和增加非石油收入在國內生產總值中的比重作為首要任務,近年來,阿聯酋大力發展以資訊技術為核心的知識經濟,同時注重可再生能源研發。
2022 年阿聯酋 GDP 為 4466 億美元,GDP 增長率為 8.9%,人均 GDP4.77 萬美元,比經合組織平均水平高出約 80%。在過去 6 年中,阿聯酋人均 GDP 增長了 24.7%,2022 年人均 GDP 同比增長 21.1%,而杜拜 2023 年第一季度實際 GDP 達到 1113 億杜拉姆(摺合美元約 303 億), 同比增長 2.8%, 經濟增速明顯高於歐盟的 1.1% 和美國的 1.8%。據 Kearney 釋出的 2023 年全球城市綜合排名顯示,杜拜在全球城市綜合排名中位列第 23 位、中東北非地區首位。
杜拜統計局釋出的資料顯示,其中金融保險行業在 GDP 中佔比為 15%,金融業增長 3.2%,對國內生產總值的貢獻率為 12.7%。阿聯酋中央銀行的資料顯示,與去年同期相比,信貸餘額增長 3.5%,存款餘額增長 14.9%;阿聯酋採購經理指數(PMI)證實,非石油私營部門已連續 28 個月擴張,就業增速創 2016 年 7 月以來最快。
阿聯酋本國機構和多家國際組織預測,2023 年阿聯酋經濟將回歸穩健增長,經濟前景依然樂觀。渣打銀行在 6 月份釋出的《貿易的未來:高增長走廊的新機遇》報告預測,到 2030 年其出口額將達到約 2 兆杜拉姆,年均增長率達 5.5%,而杜拜將在未來的發展和增長中佔據極其重要的地位。
從全球視野來看,在數位化經濟的不斷崛起下,杜拜也急需尋找下一個經濟增長點,而以區塊鏈技術為首的 Web3 領域,不僅與其優勢領域金融息息相關,也與數位經濟緊密相融。
杜拜(阿聯酋)雖然存在文化差異、地緣桎梏、環境複雜等客觀問題,但憑藉其政策監管與營商環境的優越條件,杜拜(阿聯酋)為包括加密行業在內的前端科技和金融創新產業。提供了非常好的試錯環境與要素,尤其杜拜的加密市場,在新日韓印等國的圍堵下,已經初步呈現出了領先的態勢,資誠估計,到 2024 年,以杜拜(阿聯酋)為中心的中東和北非地區的區塊鏈市場潛力將突破 32 億美元。
阿聯酋的石油儲量在中東國家中排名第五,政府在發展石化工業的同時,把發展多樣化經濟、擴大貿易和增加非石油收入在國內生產總值中的比重作為首要任務,努力發展水泥、鏈鋁、塑料製品、建築材料、服裝、食品加工等工業,重視發展農、牧、漁業;充分利用各種財源,重點發展文教、衛生事業。近年來,大力發展以資訊技術為核心的知識經濟,同時注重可再生能源研發,首都阿布扎比於 2009 年 6 月成為國際可再生能源署總部所在地。
杜拜的石油儲量僅佔阿聯酋的 5%,其石油經濟幾乎不存在可持續性。1979 年,杜拜開始舉國之力大興硬軟體基礎建設,推進多元化產業經濟政策,港口貿易、旅遊業、金融服務成為了杜拜的支柱性產業。並通過杜拜作為根據點,切入中東、非洲、南亞以及歐洲合計近 40 億人口的廣闊市場。
杜拜在全球 50 大金融城市中排名第 37 位,中東地區排名第 1。在數位經濟的轉型浪潮下,加密行業進入了杜拜視野,並把加密行業作為未來產業結構的重要組成部分進行戰略鋪墊。其強有力的政策扶持力度加速了加密產業集聚,甚至在某些領域實現了強制性應用,強政府效應凸顯。
阿聯酋政教合一,是一個種族多元化的國家。阿聯酋國民僅佔酋長國人口的 15% 左右,其餘人口由英國、印度、巴基斯坦、孟加拉國和菲律賓的外籍人士組成,其中英國僑民超過 10 萬人。
而杜拜作為其中最有名的移民城市,宗教、語言較為分散,社會環境複雜,文化割裂成為了網際網路世界發展的瓶頸,導致軟體應用的大規模推行要相當注重本土化改造警惕文化表達。
位於東 4 時區的杜拜,位置優越,與歐美、東南亞的時差確實比較友好,去世界各地出差也很方便是連線中東、亞洲、歐洲和非洲市場的商業中心。但是,地緣方面杜拜崎嶇阿联酋是一个常年高温炎热、降水稀少、不适宜居住的地方。而且，阿联酋并非中立国家，与毗邻的波斯湾国家的关系错综复杂，而中东地区与美国等国家之间的政治博弈也会直接影响当地经济。
阿联酋区块链中心的执行长Marwan Alzarouni曾在媒体采访中表示，阿联酋特别是迪拜，在任何未来技术方面都具有前瞻性和快速发展的特点，包括加密资产和区块链。作为阿联酋的支柱型经济中心，迪拜从早期就开始围绕加密行业进行规划，并进行强政府的政策引导。迄今为止，在全球范围内，迪拜已成为不可或缺的加密行业核心区域成员。
以下是迪拜在区块链领域的重要里程碑：
– 2013年，发起了“智慧迪拜计划”(Smart Dubai Initiative)；
– 2016年，成立了全球区块链委员会；
– 2018年，宣布在2021年前实现50%政府业务采用区块链技术的目标；
– 2019年，发布了《迪拜区块链战略2020》，打造智慧迪拜(Smart Dubai)；
– 2022年3月，颁布虚拟资产法，并成立虚拟资产和监管局(VARA)；
– 2022年8月，宣布了元宇宙战略，并制定了为期五年的战略计划；
– 2023年8月，宣布由迪拜金融中心(DIFC)颁发AI和Web3许可证；
– 2023年10月，宣布首届“迪拜AI与Web3节”将于2024年9月11日至12日在朱美拉古城举行。
根据加密税务软件公司Recap设计的加密就绪指数报告显示，迪拜排名第二，该地区的0税率对加密货币投资者来说非常有吸引力。此外，据Holborn Assets发布的信息显示，在迪拜有772家加密货币公司为从业者提供工作职位，已成为大多数加密从业者的首选。
根据Chainalysis的加密采用指数排名，阿联酋位居第二，仅次于土耳其。数据显示，加密行业为迪拜贡献了约1000亿迪拉姆（272.5亿美元）的产值，占阿联酋GDP的4.3%。目前，超过90家投资基金和12家企业孵化器，包括Binance、ALPEX、Metahero和火币等，已经集聚在迪拜。据披露，迪拜有1400多家区块链或加密初创企业，总估值达900亿迪拉姆（245亿美元）。
在整个中东地区，人们对加密货币非常看好并接受程度很高。酒店、餐馆和政府机构等各个行业已经开始接受加密货币进行支付。在迪拜（阿联酋），支持使用USDT进行购物支付，比如购买房屋、车辆、手表等。
阿联酋知名酒店企业LucidPay使用区块链系统支付，并推出基于Tezos区块链网络的稳定币。此外，企业家Richard Hert在一次使用加密货币的拍卖中以430万美元的价格购得一颗黑钻。2014年，商业湾比萨店在迪拜启动了加密货币交易，接受比特币付款。部分医院和诊所也接受比特币支付。
以上是对原文的翻译，如有不准确之处请多多指正。幣作為患者付款,一些醫院還接受加密貨幣捐贈;
阿聯酋政府許可組織 Kiklabb 已開始接受加密貨幣付款;
房地產行業也鼓勵使用加密貨幣,阿聯酋開發商宣佈接受狗狗幣作為付款方式;
作為擁有比特幣 ATM 的國家之一,杜拜的第一臺比特幣 ATM 於 2019 年在五星級杜拜 Rixos Premium 酒店安裝。在自助服務終端,遊客可以插入現金並立即購買比特幣。
另外,根據人力資源平臺 Deel 的最新研究,杜拜員工在加密貨幣提款方面,位列該地區榜首。以太坊成為首選虛擬貨幣,提款率超過 51%,其次是 USDC 和比特幣。Deel 擴張主管 Tarek Salam 說:「加密貨幣在杜拜的採用頻率激增,其他區域的居民也在積極參與加密貨幣生態系統。」
不同國家之間存在顯著差異,參考下面的熱力圖,該圖按平臺型別比較了中東和北非地區一些頂級加密經濟體去年的活動。
杜拜(阿聯酋)使用者在 CEX 和 DEX 上的熱力分佈,分別為 45.7% 和 48.4%,相差很小,當地最佳經紀商評論網站 Business24–7,在篩選、評估、比較了阿聯酋現有的 174 個 CEX 和 89 個 DEX 後,對區域內最受歡迎的 CEX 和 DEX 做了排名:
eToro:初學者最喜歡;
OKX:衍生品多,流動性高;
Binance:全球最大,代幣最全;
HTX:高收益儲蓄,使用者喜歡;
ByBit:最佳使用體驗;
DyDx
:最佳保證金交易去中心化交易所
PancakeSwap
:新加密資產的最佳去中心化交易所。
Uniswap (v3)
:交易量最高的交易所
Kine Protocol
:最佳衍生品交易所
Curve Finance
:最佳穩定幣 DEX
在 KuCoin 對阿聯酋區域的調研中,最引人注目的是,66% 的受訪者相信加密行業對金融業的潛在影響,53% 的受訪者認為加密貨幣將會在遊戲行業中起到極其關鍵作用。這凸顯了加密貨幣在重塑傳統金融服務方面和在加強遊戲創新和體驗方面的變革潛力。
還有 37% 的受訪者認為房地產是另一個即將發生重大變化的行業,區塊鏈在房地產交易中的透明度可以有效減少購買過程中的摩擦,這可能會徹底改變房地產行業,使交易更加高效和安全。
這些表明人們越來越意識到區塊鏈對各個行業的潛在影響,並突顯了加密貨幣在當今世界不斷擴大的影響力。 隨著各行各業擁抱區塊鏈和加密貨幣,我們可能會見證生活各個方面的變革,從我們的房地產交易方式到我們體驗娛樂和參與治理流程的方式。
現階段,杜拜的 Web3 生態系統高度多樣化,包含了如協議、web3 基礎設施、DeFi、加密貨幣交易所、NFT 平臺、Metaverse 和 Web3 遊戲等廣泛的領域,各種頂級的加密貨幣專案正以前所未有的數量遷往杜拜。
杜拜王儲兼執行委員會主席哈姆丹宣佈推出元宇宙戰略,並宣佈成立 「未來科技和數位經濟高階委員會,設計政策、分析趨勢並監督與數位經濟和未來技術相關的戰略的實施,包括元宇宙、人工智慧(AI)、區塊鏈、Web3 等領域,積極打造 Web3 之都。
據區域報導顯示:在以杜拜為中心的中東地區,DEX 和相關代幣因為本身在技術上並不符合當地伊斯蘭教法,在杜拜區域並未有很高的普及度,相關專案也很少在杜拜落地;但 NFT 行業預計將經歷 45.5% 左右的年增長率,從 2022 年到 2028 年的複合年增長率預計達到 32.1%,同樣的 GameFi、SocialFi 專案都很受當地普通使用者歡迎。
在支付方面,據 ResearchAndMarkets 報告稱,2018 年至 2022 年,該區域預付卡和數位錢包市場(按價值計算)複合年增長率為 9.2%,在 2023 年至 2027 年的預測期內,市場預計複合年增長率為 12.3%,從 2022 年的 56.6 億美元增至 2027 年的 103 億美元,加密貨幣平臺正在與支付提供商建立合作伙伴關係,這一趨勢在世界各地都很明顯。
杜拜(阿聯酋)的加密貨幣普及率非常高,最近的一項 YouGov 調查發現,三分之二的阿聯酋成年人對加密貨幣感興趣。該國約 11.4% 的居民擁有或已投資加密貨幣;從全球範圍來看,阿聯酋已經躋身加密投資居民最多的十大國家之列。
根據金融服務公司 Holborn Assets 的一項研究調查,阿聯酋對加密貨幣投資的興趣正在增長,年輕的阿聯酋投資者比西方投資者更看好加密資產。
在調查的 1,000 多名受訪者中,30% 的受訪者是 18 至 30 歲,45% 的受訪者是 30 至 40 歲,40 歲以上的投資者則僅佔 25%。相比較年輕的投資者更看好加密貨幣市場;較年長的投資者認為在自己的投資組合中,投資加密貨幣讓他們感到感到滿意。
另外在接受調查的國籍中,阿聯酋人是最熱衷於投資加密貨幣的群體,佔 33%,其餘為阿拉伯僑民 (23%)、亞洲居民 (24%) 和西方人 (19%)。
該調查揭示了參與加密貨幣的多種原因:59%的使用者出於長期投資目的而參與加密貨幣,這凸顯了人們越來越願意把加密貨幣作為一種價值儲存手段,投資者越來越多地將數位資產作為可靠的投資選擇;有 35% 的受訪者被加密貨幣作為投資組合多元化的手段所吸引,11% 的受訪者主要是出於對衝通膨想法。
與傳統金融相比,29% 的受訪者認為加密貨幣是更便捷的資產持有方式,因為加密貨幣正在被認可為除了金融投資之外還有更多用途:
34%的人熱衷於參與短期交易;
22% 的人使用加密貨幣進行日常支付和交易;
12% 的人進行跨境匯款;
9% 的人購買 NFT 和其他數位資產;
比特幣通常被稱為 「數位黃金」,是阿聯酋使用者最喜歡的加密貨幣投資選擇,72% 的使用者表示偏好。 這種響亮的支援反應了比特幣作為可靠的價值儲存手段的全球聲譽,體現了其作為首選數位資產的持久地位。
以太坊已成為第二受歡迎的加密貨幣投資選擇,52% 的阿聯酋使用者表示更喜歡它, 以太坊的多功能性和實用性,包括其智慧合約功能,引起了阿聯酋投資者的共鳴。相比起來,穩定幣略為落後,為 45%,這表明阿聯酋使用者可能更看重區塊鏈應用而不是穩定保值。
另外,基礎設施專案和 Layer 1 區塊鏈在阿聯酋投資偏好中也佔據顯著地位,分別有 24% 和 21% 的受訪者表示有興趣;還有 22% 的受訪者表示對人工智慧相關加密專案的興趣,突顯了該區域人們更傾向於將人工智慧融入區塊鏈技術發掘該技術在高階資料分析和自動化方面的潛力。
調查顯示,除了投資之外,對匯款、日常交易和購買的強烈興趣正在形成,這表明加密貨幣越來越多地融入杜拜的金融格局。在 Ripple 和 FPC 的資料中也顯示:大多數支付公司認為,短期內全球商家將使用更多的加密貨幣。有 64% 的中東支付公司代表認為,超過 50% 的商戶將在未來三年內開始接受加密貨幣支付。
調查顯示,阿聯酋使用者在個人生活中接受數位資產的意願不斷增強。對於跨境匯款,近 40% 的調查參與者將加密貨幣視為更高效、更具成本效益的國際匯款途徑;40% 的人認為加密貨幣的實用性對支付交易很有吸引力;36% 的人願意使用加密卡進行日常購物,這突顯了人們對加密貨幣在日常金融活動中實際應用的渴望日益增長。
此外,20% 的使用者對加密貨幣禮物感興趣,17% 的使用者願意以加密貨幣接收和支付工資。 這種不斷擴大的採用表明加密貨幣在阿聯酋從投機資產轉向實用工具。 這些多樣化的加密貨幣興趣不僅反應了不斷變化的金融觀點,還意味著人們更廣泛地接受區塊鏈在阿聯酋生活各個方面的作用。
調查顯示,在阿聯酋人們對各種加密貨幣創新充滿興趣, 位居榜首的 AI 與加密行業的融合,有高達 62% 的受訪者表示看好;另外,有 32% 的參與者對基於加密行業的更安全和去中心的身份驗證解決方案更為關注; 29% 的受訪者則更關注使用區塊鏈技術的供應鏈追蹤,凸顯了提高供應鏈管理透明度和可追溯性的願望。
去中心化金融(DeFi)仍然是引人注目,吸引了 26% 的受訪者的興趣。 DeFi 創新為從借貸到流動性挖礦等更具包容性和更便捷的金融服務提供了機會。
調查中的資料顯示,人們對加密世界和加密生態系統的興趣日益增長,並從遊戲擴充套件到社互動動、商業和教育等各個領域。凸無論是通過人工智慧和加密領域的融合、基於區塊鏈的身份的安全性,還是供應鏈追蹤的透明度,這些創新正在重塑加密貨幣格局,併為更先進、更具包容性的金融和數位體驗鋪平道路。
阿聯酋作為加密貨幣行業發展的新興中心正在掀起波瀾,53% 的受訪者認為,杜拜(阿聯酋)最獨特的優勢是資金和資本聚集能力,這為加密貨幣初創公司和企業家提供了創新和規模化企業所需的資源,為成功奠定了基礎。同時有 46% 的受訪者強調,杜拜(阿聯酋)強大的金融基礎設施為加密貨幣公司奠定了堅實的基礎,對無縫交易、培養信任創造了理想的創新環境。
擁有才華橫溢的勞動力、有利的監管環境和稅收政策(分別得到 34% 和 32% 的認可)進一步增強了阿聯酋作為加密貨幣熱點的吸引力。全球網路和活動(佔 42%)進一步凸顯了阿聯酋的加密貨幣吸引力。 這些國際網路和行業活動為知識交流、協作和培養全球關係創造了寶貴的機會。
此外,創新型初創企業和社群的存在,推動了一個動態的加密生態系統,促進協作和知識共享,提供豐富的見解、創新和合作夥伴關係,推動阿聯酋作為一個蓬勃發展的國家的地位 加密生態系統登上世界舞臺,這些優勢使阿聯酋加密貨幣行業的未來看起來非常具有朝氣。
杜拜(阿聯酋)蓬勃發展的創業場景已成為風險資本和投資者尋找下一個重大事件的溫床,尤其是以加密和 AI 為代表的前端行業,這裡擁有充滿活力的商業社群和投資環境,為加密行業的創業者和投資者提供了大量機會。
報告顯示,2021 年中東和北非地區 (MENA) 的風險投資達到創紀錄的 23 億美元,其中杜拜一馬當先,成為風險投資的首選目的地;2022 年傳統網際網路時代大放異彩的風投巨頭,如紅杉資本、Tiger Globa、Bridgewater Associates 等機構也開始密集出現在加密世界的投融資事件中,動輒上億美元的基金規模屢屢見諸報端,進一步推高杜拜的投資熱度;2023 年加密市場的熱度有所下降,但隨著 Bannce、Bybit 等頂級機構的資源傾斜,在杜拜區域內各種投資機構仍然不斷湧現,吸引了大量的加密行業的創業者。
在對在杜拜(阿聯酋)投資機構的深入調研中發現,基礎設施、DeFi、GameFi 和支付幾個熱門賽道更容易得到機構投資者的關注和青睞
因為政策的傾斜和政府的引導,阿聯酋本土的投資機構大多有參與加密市場投資或專案孵化。在我們對 18 家位於杜拜(阿聯酋)投資機構的調研中看到,包括傳統資本、新興加密基金、杜拜(阿聯酋)本土風投以及杜拜王室的私人投資公司,68.2% 都更願意投資基礎設施專案和區塊鏈應用專案,除此之外就是 DeFi 和 GameFi,但 GameFi 的佔比在 2023 年開始逐漸走高。
2023 年 1 月 23 日,阿聯酋部長 Thani bin Ahmed Al-Zeyoudi 在瑞士達沃斯舉行的世界經濟論壇上表示,加密資產將在阿聯酋的全球貿易中發揮重要作用,並將在 2023 年將虛擬資產納入國家貿易政策,並進一步強調 「當阿聯酋為虛擬資產建立監管框架時,重點將放在使海灣國家對虛擬資產的友好及安全上。
相比很多國家對加密貨幣採取敵視或漠視的態度,杜拜(阿聯酋)選擇了正視:
2016 年杜拜首次啟動了區塊鏈戰略;
2018 年阿布扎比建立了世界上第一個加密貨幣監管框架;
2020 年阿聯酋證券和商品管理局(SCA)釋出了 Crypto Assets Activities Regulation(CAAR);
2021 年聯邦層面明確 SCA 為阿聯酋境內本土的虛擬資產監管部門負責虛擬資產活動以及投資服務的許可、監督;
2022 年杜拜成立了自己的虛擬資產監管局(VARA);
事實上,印度、菲律賓和巴基斯坦在阿聯酋的採用指數中均名列前十,這對阿聯酋來說也是個好兆頭。這些國家佔阿聯酋外籍人口的很大一部分,這些國家的加密貨幣受歡迎程度飆升也可能與阿聯酋加密貨幣採用率的增加有關。
阿聯酋存在多個有關加密資產的監管機構,分別針對各自的司法轄區以及特定的具體業務,要確定具體適用哪套監管框架,需要先了解阿聯酋 UAE 的主要司法轄區:
境內本土管轄區(Mainland or Onshore):指的任何可以讓公司通過其經濟部門進行註冊的阿聯酋 7 個酋長國,如杜拜經濟部(DED)、阿布扎比經濟發展部(ADDED);
經濟自由區(Economic Free Zones):共 40 多個經濟自由區(杜拜 佔了 30 多個),其中杜拜多種商品交易中心(Dubai Multi Commodities Centre, DMCC)是最大的一個經濟自由區;
金融自由區(Financial Free Zones):分別是阿布扎比全球市場(Abu Dhabi Global Market, ADGM)和杜拜國際金融中心(Dubai International Financial Centre, DIFC);
境內離岸司法管轄區: Jebel Ali Free Zone 和 RAK International Corporate Centre,這兩個經濟自由區提供了離岸司法管轄權,適合家族信託和家族基金會的法律架構;
對於境內本土公司(Mainland or Onshore),由阿聯酋證券和商品管理局(Emirates Securities & Commodities Authority, SCA)和阿聯酋央行(UAE Central Bank)負責監管;兩個金融自由區也用字自己的監管機構杜拜金融服務管理局( Dubai Financial Services Authority, DFSA)和金融服務監管局(Financial Services Regulatory Authority, FSRA);另外,阿聯酋的 40 多個經濟自由區可以針對為特定的商業活動發放許可證;阿聯酋 7 個酋長國也可以制定自身的法律來對虛擬資產進行監管。
多樣化的 Web3 監管框架,一方面積極探索合適的監管策略以促進創新,一方面也為市場參與者提供多個選擇,以適配自身需要開展的具體虛擬資產業務。
VARA 的職權範圍包括協同在聯邦層面 SCA 以及阿聯酋央行的加密資產法規,對整個杜拜酋長國的加密資產服務提供商(包括交易所、風險投資基金、NFT 平臺等)的監管,因此從事相關的所有活動都將納入監管,包括但不限於交易所、經紀商、託管商、服務商等。
DFSA 嚴格限定了能夠接受虛擬貨幣的種類,只有被接受的虛擬貨幣(Accepted Crypto Token)才能被納入監管,其他型別的虛擬資產,如實用性代幣和 NFT 都被明確排除在金融監管範圍。DIFC 的監管比較適合:投資於虛擬資產的對衝基金、家族辦公室、傳統的金融服務公司(包括投資諮詢、交易中介、交易和託管等)和比特幣有關的金融活動。
ADGM 對 FSMR 進行了修訂,將 「虛擬資產行業」 納入監管,在 FSMR 項下還包括有關 Digital Assets、ICO、Digital Securities(證券型代幣)、Market Rules 的多項規定。ADGM 的監管比較適合:Web3 風險投資公司、虛擬資產託管商、投資於 Web3 專案股權的控股公司。
經濟自由區與 SCA 簽訂了相關諒解備忘錄,包括:杜拜多種商品中心(DMCC);杜拜環球貿易中心(DWTC);國際自由區管理局(International Free Zone Authority, IFZA)。經濟自由區的監管比較合適:Web3、Metaverse 或 NFT 專案;個人控股公司(管理投資自有資金或為高淨值人士管理虛擬資產)單一家族辦公室。
人們對加密貨幣監管的各種態度,反應了加密貨幣行業的微妙本質。 約 41% 的受訪者表示強烈支援明確而全面的監管,強調需要結構化監管,認為這將促進行業增長並保護投資者。
有 23% 的參與者主張自我監管,認為加密行業應該建立自己的標準,強調了加密貨幣社群可以在沒有外部監管的情況下有效應對挑戰的信念。僅有 13%的人處於中間立場,支援務實、合理的監管,強調公平和明確,在監管監督與靈活、適應性強的加密貨幣行業的需求之間取得平衡。
另一方面,也有 7% 的人堅決反對法規,擔心它們可能會扼殺創新並阻礙財務自由;以及 7% 的人對監管表示懷疑和保留,對潛在的負面影響表示擔憂,這表明仔細考慮和評估監管行動後果的重要性。顯然,阿聯酋圍繞加密貨幣法規的討論非常複雜,需要採取微妙的平衡措施來滿足利益相關者的不同需求和期望
杜拜近幾年 GDP 一直處於高速增長中,其中金融行業佔據比重持續上升。這個過程中杜拜也成為了過去三年中採用加密貨幣最多的國家 / 地區之一,僅次於土耳其。雖然這裡有開發者數量少、知名資方少、氣候炎熱和經濟健壯性弱等缺點,但是它的的 0 稅率、安全度高和友好的監管政策,讓越來越多的加密機構和專案或向這裡遷移或建立分部。
在阿聯酋,大部分人口是由英國、印度、巴基斯坦、孟加拉國和菲律賓的外籍人士組成,各大洲和國家的從業者在這裡交流碰撞,讓加密行業從最初就已經是全球化的模樣在發展。在這裡越來越多的年輕人熱衷並喜歡加密貨幣投資,對行業創新充滿了熱情,對各種型別的加密應用和加密企業抱有極高的友好度。一批優秀的區塊鏈技術開發者和加密經濟生態建設者正齊聚杜拜、共謀未來。
目前中東已經成為很多專案方生態的根據地,相容性非常強,金融、數位化經濟、加密貨幣、AI,這這裡深度融合。對於加密市場的建設,杜拜政府的政策和監管一直在為行業提供基石,構建加密行業創業的理想環境,隨著越來越多的機構和人員進入,杜拜的加密市場勢必成為中東經濟的下一個增長點。
備註:以上所有觀點不作為投資建議。不當之處,歡迎留言補充或者指正。
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