新手該如何選擇虛擬貨幣交易所？有什麼要注意的地方來提升安全性？相信是許多用戶的疑問，本文將詳細告訴讀者選擇虛擬貨幣交易所時應該注意的細節。
(前情提要: 2024穩定幣被動收入:幣安、OKX、Bybit、HTX..交易所「活存利息」APR 整理)
(背景補充: 倒數1個月》香港VASP牌照申請2月底截止,還有哪些交易所沒動作?)
本文目錄
1. 虛擬/加密貨幣交易所是什麼?
2. 用戶選擇虛擬貨幣交易所要注意哪些?
3. 交易所選擇的關鍵因素
4. 安全性評估:交易所的儲備狀況
5. 全球虛擬貨幣交易所排名
6. 前十大海外虛擬貨幣交易所
7. 台灣「本土」虛擬貨幣交易所推薦
8. 交易所注意事項和如何避免踩雷
9. 5 大注意事項
10. 如何避雷
11. 交易所的未來趨勢
加密貨幣交易所的選擇，是每位新手剛入圈時的一大重點。由於幣圈詐騙猖獗，用戶該如何在全球如此多的虛擬貨幣交易所中安全選擇，就成了必要的知識。本文提供了基本挑選重點，幫助你從玲琅滿目的市場中，選擇相對安全的交易所。
虛擬/加密貨幣交易所是什麼？
交易所的基本功能除了提供購買、出售和交換加密貨幣，目前多數海外交易所還提供了各樣的衍生性金融產品，讓交易者可以利用更複雜的策略來投資加密市場。這類衍生品服務包括永續合約、質押轉幣、槓桿交易等，它們允許用戶對加密貨幣的未來價格進行投資或對冲自己的持倉。另外，依照是否有中心化的單位控制，虛擬貨幣交易所還可區分為以下兩種形式：
中心化交易所 ( Centralized Exchange,CEX )：意指由一中心化機構所控制的交易所。
去中心化交易所 ( Decentralized Exchange,DEX )：意指純粹交由智能合約控制的交易所。
以下的內容，主要會圍繞在「中心化交易所」。
用戶選擇虛擬貨幣交易所要注意哪些？
在選擇虛擬貨幣交易所時，用戶最好要評估其安全性、費用結構、用戶評價、支援的幣種和法規遵從性。一個好的交易所應該提供強大的安全措施，合理的交易費，良好的客戶服務，並且方便用戶存取資金。因此選擇交易所之前，做好研究並比較不同選項是非常重要的。
交易所選擇的關鍵因素
筆者整理出交易所選擇中，可提供參考的幾項關鍵因素：
安全性：首要考量絕對資產的安全，可以查看該平台儲備是否足夠、資安的保護程度、過去有沒有發生駭客攻擊事件等因素。
流動性：高流動性的交易所可以確保交易的迅速執行，並減少由於市場波動導致的滑點。
客戶服務：是否能提供及時的用戶支援，解決交易過程中可能遇到的問題。
產品豐富度：不同交易所提供的產品可能會有很大的差異，即使是同性質產品也有不同，例如手續費、產品報酬等因素可以考量。
知名度：雖然在 FTX 暴雷後，證明知名度不能與「安全」劃上等號，但目前有許多詐騙交易所猖獗，使用前先確認一下是否有許多人在使用、風評如何、成立時間等可以過濾掉不少詐騙陷阱。
安全性評估:交易所的儲備狀況
由於安全性是選擇交易所最重要的事，想要知道各交易所儲備狀況的讀者可以前往CoinMarketCap和CoinGecko上查詢當前公布的儲備狀況。通常一個良好的交易所應定期進行安全審計並公布儲備，確保用戶的資產受到妥善保護。
全球虛擬貨幣交易所排名
用戶最好盡量選擇大型、主流的交易所會較安全，例如以CoinMarketCap的排名來看，得分顯示綠色的都是目前相對有大量用戶的平台;如果是呈現橘色燈號甚至紅色燈號，那就奉勸各位用戶要小心使用的風險。CoinMarketCap表示會依據交易所的平均流通性、交易量，以及交易所回報的交易量真實性信心程度來評分。以下是該平台目前提供的交易所排行Top 10：
(圖片)
前十大海外虛擬貨幣交易所
目前全球排名前十大的交易所中，除了Coinbase在2023年9月宣布因為安全和合規問題，不再服務台灣地區用戶、以及Upbit交易所需要韓國手機以供註冊之外，另外8間交易所目前對於台灣用戶註冊都是相對便利的。
幣安(Binance)：總部位置:未知 是否支援中文:是 幣種數量:404 24 小時交易量:172 億美元 由加拿大裔工程師趙長鵬(CZ)於2017年建立，當前為全球交易量最大的加密貨幣交易所。用戶可以在平台上進行現貨、永續合約、槓桿、NFT等交易服務。幣安目前的儲備證明。
(備註:點擊動區的推薦連結註冊，或是使用我們的推薦碼:O1DYUZDE註冊，你將可以永久得到10%的交易手續費優惠喔!比你自行註冊更加划算。)
Coinbase：總部位置:美國 是否支援中文:否 幣種數量:242 24 小時交易量:35 億美元 美國交易量最大的加密貨幣平台，並為美國首家上市的虛擬貨幣交易所，也是最大的比特幣現貨ETF託管商。
Bybit：總部位置:塞席爾 是否支援中文:是 幣種數量:549 24 小時交易量:45 億美元 提供現貨、合約、流動性挖礦等服務，可至此查看Bybit的儲備證明。
OKX(前稱OKEx)：總部位置:塞席爾 是否支援中文:是 幣種數量:319 24 小時交易量:15 億美元 同樣提供現貨、永續合約、Web3錢包等多樣功能，可在此查看OKX的儲備證明。
Upbit：總部位置:韓國 是否支援中文:是 幣種數量:190 24 小時交易量:31 億美元 韓國最大的加密貨幣交易所，由於韓國本身法規的限制，Upbit僅提供提供現貨交易，其安全性受到韓國監管部門的監管，這些交易所還提供了額外的安全性。讓我們來看看一些具有活力的虛擬貨幣交易所。
Kraken:
– 總部位置：美國
– 是否支援中文：是
– 幣種數量：250
– 24小時交易量：15億美元
成立於2011年，總部位於美國舊金山。2014年，Kraken與Coinbase一同被彭博終端（Bloomberg Terminal）選為加密貨幣數據提供夥伴。
KuCoin:
– 總部位置：塞席爾
– 是否支援中文：是
– 幣種數量：765
– 24小時交易量：14億美元
成立於2017年，目前服務全球上百個國家用戶，提供包括幣幣交易、合約交易、礦池、借貸等服務。在此可查看KuCoin儲備證明。
Gate.io:
– 總部位置：開曼群島
– 是否支援中文：是
– 幣種數量：1,928
– 24小時交易量：13億美元
又稱芝麻開門交易所，上架代幣的總量和速度較快，但是這些代幣的波動性也都相對較大，投資者須小心風險。可至此查看Gate.io儲備證明。
Bitfinex:
– 總部位置：香港
– 是否支援中文：是
– 幣種數量：176
– 24小時交易量：5.4億美元
Bitfinex又稱綠葉交易所，最為人所知就是其提供穩定幣放貸功能。在此可以查看Bitfinex的儲備證明。
Bitstamp:
– 總部位置：盧森堡
– 是否支援中文：是
– 幣種數量：85
– 24小時交易量：3.1億美元
主要服務歐洲用戶的虛擬貨幣交易所，通過一些國家的監管機構的許可和監管，如盧森堡、紐約、英國等。
Bitget:
– 總部位置：新加坡
– 是否支援中文：是
– 幣種數量：698
– 24小時交易量：13億美元
總部位於新加坡，其特色主要以合約交易及跟單功能，是全球前四的加密貨幣合約交易量。在監管方面領有加拿大MSB、美國MSB、澳大利亞DCE等牌照。在此可以查看Bitget的儲備證明。
對於台灣的「本土」虛擬貨幣交易所，雖然交易量不大，流動性較低，但對於想要使用新台幣作為出入金的手段來說，仍然是相對方便和安全的選擇。以下是三個提供台幣法幣出入金且具有銀行信託的台灣「本土」交易所：
Max: Max交易所提供新台幣的法幣出入金，並與遠東銀行合作台幣信託。用戶可以點擊連結確認是否可以綁定銀行帳戶。用戶要注意的是，若要使用新台幣入金功能，需要通過LV.2認證。
XREX: XREX提供新台幣與美金的法幣出入金。台幣是與遠銀合作信託，美金服務銀行則是美國Customers Bank。用戶可使用任一銀行之帳戶入金新台幣，而美金入金同樣可以使用任一銀行之外幣帳戶（使用法幣出入金必須通過KYC認證才可使用）。
BitoPro: BitoPro提供新台幣的法幣出入金，並與遠東銀行合作台幣信託。用戶除了可以選擇透過綁定銀行出入金外，還可以至超商加值，目前在「全家」及「萊爾富」均有提供超商加值服務。
讓我們繼續了解一些關於交易所的注意事項和如何避免踩雷。
5大注意事項：
1. 核對平台合法性：在進行任何交易之前，要確認交易所是否獲得相關金融機構的許可或註冊，查看其合法經營的證據。
2. 評估安全措施：檢查交易所的安全特性，如雙重因素認證（2FA）、加密技術、冷錢包儲存等。
3. 了解手續費結構：不同交易所的手續費結構不同，要明確了解交易、提現等操作的費用。
4. 閱讀用戶評論：尋找和分析社群用戶的評論和經驗，特別是關於客戶服務和資金提取的問題。
5. 小心詐騙：時刻警惕，對於任何看似不尋常的要求或通知進行雙重確認，避免點擊不明鏈接或共享私鑰。
如何避雷：
1. 分散投資：不要將所有資產都存放在一個交易所，以防平台出現問題或攻擊。
2. 持續監控：定期檢查帳戶活動和交易所公告，對於任何異常立即採取行動。
3. 使用冷錢包：對於大筆資產，使用冷錢包存儲，而非交易所熱錢包，以提供額外的安全性。
4. 定期撤資：進行交易後，如能定期將資金撤出到私人錢包，特別是在完成大額交易後，安全會更高。
5. 避開新平台：對於剛剛成立的或者沒有太多背景資料的交易所，如果沒有足夠信任度，應該謹慎對待。
6. 資訊更新：關注區塊鏈相關新聞，了解行業動態和安全警報，及時對風險作出反應。
讓我們來了解一下交易所的未來趨勢。
隨著區塊鏈技術的不斷進步和加密貨幣市場的日益成熟，虛擬貨幣交易所的未來發展趨勢可以從以下幾個方面進行預測：
1. 監管遵循：隨著各國政府對加密貨幣的法規制定逐步完善，交易所將需要加強合規力度，以滿足不同國家法律的要求。
2. KYC/AML強化：交易所將持續改進客戶身份認證（KYC）和反洗錢（AML）措施，以防止非法資金流動。
3. 人工智能輔助：交易所可能會利用人工智能進行市場分析，為用戶提供更精準的交易策略建議。
4. 服務多元化：為了吸引和保留用戶，交易所將提供更多元化的服務，如資產管理、財富管理等。
5. 界面優化：交易所將持續改善用戶界面和用戶體驗，包括更直觀的操作界面、更完善的客服系統等。
總的來說，未來的虛擬貨幣交易所將是技術創新和法規合規並重，因此用戶可以多加關注與交易所相關的技術及各國監管及法規的內容。
